Veja neste artigo a Planilha de Controle Financeiro Familiar PRO lançada em janeiro de 2021 com muitas novidades e melhorias
Muitas famílias possuem a preocupação de organização e planejamento financeiro, e possuem algum tipo de controle.
Umas das melhores ferramentas para este tipo de controle sem dúvidas são as planilhas, que por sua vez permitem qualquer tipo de cálculo e possibilidades de formatações conforme necessidade.
Vou apresentar neste artigo uma planilha capaz de registrar as entradas e saídas com ferramentas que tornam o imput de informações seguro, como as listas suspensas automáticas e condicionadas.
Cultura de planejamento e controle
Não basta ter uma grande ferramenta para controle, é fundamental ter a consciência de planejamento e controle, pois, sem a medição e análise da situação atual, e possibilidade de entender para onde os recursos estão sendo alocados, fica praticamente impossível ter planejamentos e atingir metas.
Registro de entradas e saídas
Assim como em qualquer empresa, é preciso ter de alguma forma o registro de todas as entradas e todas as saídas, com datas, contas e descrições para que seja possível realizar diversas análises.
A planilha de Controle Financeiro Familiar PRO possui guia de lançamento de entradas e saídas, que mandam os dados automaticamente para a guia atual de forma organizada, e separando por períodos e contas.
Outra forma bem interessante é ter um registro independente para lançamentos, com campos para datas, meses e contas.
Desta forma as informações são levadas com fórmulas avançadas para outras formas de análises como matrizes, tabelas dinâmicas, gráficos etc.
Independente da forma escolhida, o registro de entradas e saídas é fundamenta e a primeira etapa de um bom controle financeiro familiar.
Plano de contas
Na Planilha Controle Financeiro Familiar PRO o plano de contas já está pronto e permite personalização de forma simples, pois as listas são condicionadas.
Todas as listas possuem o formato de tabelas e suportam listas suspensas automáticas e condicionadas, por este motivo, sempre que o plano de contas for personalizado tudo será atualizado automaticamente.
Existem diversas formas de fazer um plano de contas no Excel, veja no vídeo abaixo o plano de contas do Canal ExcelForever: Plano de Contas com Listas suspensas Condicionadas
Orçamento (Budget)
Muitas pessoas não gostam de chegar no nível do orçamento, mas enxergamos como uma ferramenta de muita importância no controle financeiro familiar, até mesmo para passar a mensagem de limites para toda a família.
É muito interessante que o controle financeiro familiar tenha de alguma forma o orçamento e seja de conhecimento de todos, pois passa a ser uma regra maior e auxiliar no controle de gastos.
Ter uma seção de orçamento no controle é uma ótima maneira de incluir os filhos no processo para que eles tenham a noção de limites e necessidades da família.
Uma prática interessante que funciona muito bem é criar linhas no orçamento exclusivas para os filhos, como mesada, passeios, presentes e outros.
Com a linha de orçamento dos filhos fica mais fácil dizer não a pedidos de verbas aleatórios e passa ótima noção de controle aos pequenos gastadores.
Fluxo de Caixa
A nova Planilha de Controle Financeiro PRO possui fluxo de caixa, um gráfico que permite lançamentos reais, e outro que mostra todo o planejamento orçado:
Os gráficos do fluxo de caixa também são atualizados automaticamente com as tabelas dinâmicas o que torna a planilha simples e prática.
Dashboards
A nova planilha Controle Financeiro Familiar PRO possui um painel com os principais números e resultado do período.
O painel foi construído com base em tabelas dinâmicas, o que permite atualização a partir de segmentação de dados de forma rápida e simples.
Todo o painel é automático, basta apenas atualizar uma das tabelas dinâmicas ou uma das segmentações de dados e todos os dados serão atualizados.
Ainda tem dúvidas de como fazer um controle financeiro? Conheça o controle financeiro familiar PRO ExcelForever:
Clique no botão abaixo para saber mais sobre a planilha controle financeiro familiar PRO (a planilha foi atualizada para versão 2024):
Empreendedor digital e especialista em finanças e controladoria
